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Forum Entreprise & Entrepreneur : Forum entrepreneur, forum création d'entreprise, forum auto-entrepreneur » Accueil des Membres » Banque : qu'est-ce que l'analyse conformité ?

Banque : qu'est-ce que l'analyse conformité ?

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  1. costribu

    Membre coutumier
    Messages: 6


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    Bonsoir à tous et à toutes

    Je suis en projet de création de parcs de jeux.
    J'ai dépose mon dossier dans les banques et la banque populaire ma contacte pour me dire que j'avais eu une "pré" acceptation...que je devais ouvrir un compte et choisir l'assurance décès et qu'après mon dossier allait partir en analyse conformité...que c'était qu'une formalité.
    Qui a déjà eu ça ? Comment ça se passe ?
    Je me pose beaucoup de questions car il est vrai que je viens de faire le projet de statut et les dépenses s'accumulent...j'aimerais que ça aboutisse la.
    À quoi ça correspond les analyses conformité ?? Ya t'il des risques de refus ?
    Merci pour vos réponses
    Bonne soirée

    Posté il y a 1 mois #
  2. Christian

    Membre sénior
    France
    Messages: 1,600


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    Bonjour

    Bizarre comme processus.

    Moi je refuse.
    Pourquoi devenir client et d'être "ferré"?
    Ils acceptent ou non....

    Et il y a toujours des risques de refus pour des analyses de conformité...
    Cdt

    Posté il y a 1 mois #
  3. costribu

    Membre coutumier
    Messages: 6


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    Bonjour
    Mais qu appelle ton analyse conformité ? Car il est passée au risque à la garantie et et au 1er avis..manque que ça ...
    Merci

    Posté il y a 1 mois #
  4. AlfredV
    Banque : qu'est-ce que l'analyse conformité ?

    Membre passionné
    France
    Messages: 140


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    Il y a un certain temps, j'avais vu ce terme. Cela correspondait à une grille d'aide à la prise de décision. Un projet passait à la moulinettes des différents critères pour y être validé ou pas.

    Posté il y a 1 mois #
  5. costribu

    Membre coutumier
    Messages: 6


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    Bonsoir
    D'accord

    Oui donc c'est pas encore gagné quoi...le banquier pour lui c'est juste une formalité car il est passé au niveau assurance ..garantie et risque ...donc c'est une vérification toute simple...j'en saurais plus fin de semaine mais c'est vrai qu avant j'aurais aimé en savoir plus

    Posté il y a 1 mois #
  6. AlfredV
    Banque : qu'est-ce que l'analyse conformité ?

    Membre passionné
    France
    Messages: 140


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    Il faut toujours faire confiance à son banquier :)

    Posté il y a 1 mois #
  7. costribu

    Membre coutumier
    Messages: 6


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    C'est ce que je me dis 😊

    Posté il y a 1 mois #
  8. Christian

    Membre sénior
    France
    Messages: 1,600


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    C'est de l'humour?
    ==
    ==

    Déjà essayer de vous faire "ouvrir un compte et choisir l'assurance décès".

    Vous imaginez si votre banquier revient en disant que finalement c'est non.
    Vous vous retrouvez avec un compte et une assurance décès dans la banque... pour rien.
    Vous comprenez que leur "analyse conformité" est un truc interne et que la banque maitrise totalement cette étape. Et vous "rien"

    Beaucoup de banquiers sont payés pour "nous" vendre des services ou des produits de leur banque. Notre intérêt est secondaire.

    Posté il y a 1 mois #
  9. costribu

    Membre coutumier
    Messages: 6


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    Je ne vois pas l'intérêt de refuser alors ...on doit avoir un délai de rétractation pour l'assurance décès non ? Et un compte se ferme.
    D'après ma comptable et mon parrain d'accompagnement qui les connait bien pour lui aucune raison.
    La seule chose que je voulais savoir c'est ce qu'ils étudient à cette étape puisque le risque et tout sont déjà étudiés en amont.

    Posté il y a 1 mois #
  10. AlfredV
    Banque : qu'est-ce que l'analyse conformité ?

    Membre passionné
    France
    Messages: 140


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    C'était de l'humour :)

    Posté il y a 1 mois #
  11. Christian

    Membre sénior
    France
    Messages: 1,600


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    @costribu.
    sauf que le banquier à l'instant H a vendu 2 produits (1 compte et 1 assurance décès)
    Et il faut clôturer les comptes (vous allez perdre des frais)
    Normalement votre comptable et votre parrain d'accompagnement devraient savoir à quoi correspond chez ce banquier l'analyse conformité.

    Je sais que dans une autre banque, c'est juste un calcul des risques sur la zone couverte.

    Par exemple
    La banque accepte pour tel montant un certain nombre de projets sur les élevages des escargots.
    Histoire de ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier.
    Le projet étudié entre t'il dans cet enveloppe budgétaire dédiée
    Si c'est en dessous de leur taux c'est ok.
    Si c'est au dessus, c'est non.
    Même si le dossier est hyper nickel...

    Dans certains banques, aujourd'hui le niveau pour la restauration est 0.
    Tous les projets échoueront.
    Même si le projet est du tonnerre.
    (Généralement à ce stade "extrême" le personnel le sait et le porteur de projet est averti assez rapidement. Nous ne finançons pas ce genre de projet)

    D'autres banques se "méfient" de leur personnel et revalident chaque point du dossier

    Posté il y a 1 mois #
  12. Charlotte

    Nouveau Membre
    France
    Messages: 1


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    Bonjour
    Je souhaiterais savoir où vous en êtes de votre projet ? Qui vous a accompagné dans celui ci ? Merci

    Posté il y a 1 semaine #

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